Новые правила в Казахстане: банки обязаны вернуть деньги жертвам мошенников

Национальный банк Казахстана усиливает борьбу с финансовым мошенничеством через Антифрод-центр. Согласно новым правилам, банки и микрофинансовые организации (МФО) обязаны возвращать деньги клиентам, если перевод совершен мошенникам или при нарушении процедуры идентификации, передает inShymkent.kz со ссылкой на otyrar.kz

По данным на 1 января 2026 года, центр зарегистрировал более 80 тысяч подозрительных операций и около 20 тысяч случаев, связанных с незаконным бизнесом. Заблокировано примерно 2,8 млрд тенге, из которых более 500 млн уже возвращены пострадавшим.

Законодательные изменения расширили полномочия Антифрод-центра. Теперь в его работе участвуют кредитные бюро, обязанные оперативно сообщать о клиентах, пытающихся взять несколько кредитов в разных организациях в течение часа.

Финансовые организации должны вернуть средства в двух основных случаях: если перевод адресован лицу из базы данных Антифрод-центра или если были нарушены правила проверки клиента. Это перекладывает часть ответственности с граждан на банки и МФО, не оценившие риски.

В Нацбанке уверены, что новые меры позволят эффективнее блокировать действия мошенников и защищать сбережения граждан.